公安部公布金融领域“黑色资产”违法犯罪十大典型案件

央视网消息：12月25日，公安部在北京召开专题新闻发布会，通报公安部、国家金融监管总局联合打击金融领域“黑灰行业”违法犯罪群体举措成效，并公布10起典型案例。 1、北京市涉嫌陈某某等人贷款诈骗案 2024年5月，北京市公安局开始依法立案侦查陈某某等人涉嫌贷款诈骗案。调查显示，2023年7月以来，以犯罪嫌疑人钱萌萌、赵萌萌为首的犯罪组织，在京郊组织大量需要贷款的“白户”。他们通过虚构大棚、虚构市场摊位、虚增交易流量等方式，利用商业银行的“贷○○”产品筹集规模农业政策性融资资金6000万元以上。犯罪组织有明确的内部运作。有专人专门为“白户”贷款申请人安排住宿、编造虚构项目、与银行联络、支付利息、“陪伴”提取现金，形成“黑灰产业”产业链。目前，公安机关正在将钱萌萌、赵萌萌等犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉。二、内蒙古宋木某等敲诈勒索犯罪嫌疑人案 2025年8月，内蒙古自治区呼和浩特市公安机关依法立案侦查宋木某等敲诈勒索犯罪嫌疑人一案。侦查发现，2024年10月至2025年7月，犯罪嫌疑人宋武模等人非法获取大量财物。通过收集信用卡债务人信息，与信用卡持卡人签订所谓“委托合作协议”，并组建反催收敲诈小组作为其“代理人”。该团伙通过“设陷阱”，故意编造银行和催收公司非法经营的谎言，并在短时间内频繁向金融监管部门提出大量恶意指控，给涉案银行和催收公司造成压力。他们不仅帮助持卡人免除信用卡债务，还趁机额外勒索钱财，达到向催收机构勒索共计18.8万元的非法目的。目前，检察机关已批准逮捕宋某某等犯罪嫌疑人，案件正在进一步侦办中。 3、上海城等人涉嫌合同诈骗。 2025年3月，上海公众公安局已对史先生等人涉嫌合同诈骗罪依法立案调查。调查发现，2022年3月以来，犯罪嫌疑人史某以非法占有为目的，与北京某保险机构签订了《保险业务设备管理协议》和《保险合同续保责任书》。随后，施先生伙同他人在全国范围内寻找投资人，利用无意实际购买保险的投保人和名义上的销售人员，恶意代理机构在一年后取消了保险，骗取受害公司保险收益400万元以上。目前，公安机关已将犯罪嫌疑人史某等人移送检察机关审查起诉。 4、江苏省孔萌萌等人贷款诈骗案。 2024年10月，太原公安机关江苏省州市依法对孔某某等人涉嫌贷款诈骗案立案侦查。查明，从2023年7月开始，孔某某伙同多家贷款经纪人、二手车经销商，从全国各地招募信用记录良好的普通民众作为“债务人”，对其进行培训、包装，并指导“债务人”使用虚假信息。该银行因证明材料虚假被骗取汽车贷款，给银行等金融机构造成直接经济损失600万元以上。目前，孔某某等主要犯罪嫌疑人已被靖江市人民法院依法判处有期徒刑10年零6个月至1年。其余犯罪嫌疑人将被移送审查起诉。 5、浙江省姜先生等人涉嫌信用诈骗罪。 2024年12月，太原公安机关浙江省州市因江先生等人涉嫌信用诈骗罪依法立案。调查显示，自2023年1月以来，江某等人以“低风险、高绩效”为诱饵，以“债务人”身份引诱白贷申请人。员工定制营业执照、财务报表等成套经营信息，伪造房产证、车辆登记证等资产凭证，与银行串通帮助“债务人”获得贷款资格，并在进行公开演讲培训后，对7家银行实施贷款诈骗，涉案金额逾9000万元。目前，公安机关已将江先生等犯罪嫌疑人抓获，案件正在进一步侦办中。进一步调查。六、江西省张萌萌等人涉嫌信用诈骗罪。 2025年3月，江西省吉安市公安机关开始投入依法查处张萌萌等人涉嫌贷款诈骗案。至2024年，为清偿巨额个人财务债务，张萌萌伙同杨萌萌、周萌萌等人，以大额行贿为诱饵，诱骗身边亲友以自己名义申请贷款，伪造房产证、户口簿、结婚（离婚）证、银行交易记录等贷款信息77起。贷款人的名称。他们与多家商业银行信贷账户经理勾结，连续申请个人抵押贷款89笔，骗取银行信贷资金共计1.1亿元。目前，公安机关已将张萌萌等重大犯罪嫌疑人移送检察机关侦查起诉。七、山东省王茂等人涉嫌信用诈骗罪。 2025年8月，青岛市公安机关山东省人民政府以涉嫌信用诈骗罪对王猛等人提起诉讼。侦查发现，2020年以来，犯罪嫌疑人王某、陈某等人以一级贷款经纪人身份在全国经营10余家二级贷款经纪人。二级借贷中介机构识别有融资需求的当地“借款人”。王先生等主要贷款经纪人通过伪造银行对账单、房屋所有权证、就业证明等手段，欺骗住房贷款银行，将借款人包装成符合高价抵押贷款条款，与房地产评估公司合谋高估借款人推销的二手房，虚增贷款金额，并与银行专家串通办理贷款审批手续。 8、2025年5月，河南省商丘市、周口市公安机关立案侦查一起“人身伤害诈骗团伙”犯罪组织诈骗保险案犯罪嫌疑人李某以律师事务所名义，在各医院寻找交通事故受害人，以“增加永久伤残程度、增加赔偿金额”为承诺，进行诱骗，签订《事故赔偿理赔代理协议》，管理“伤害累积”、“分居协商”等理赔程序，获取不正当利益。犯罪组织内分工明确，在残障评估过程中，“伤残转售商”成为“伤残转售者”。迷惑鉴定人员，责令伤者伪造伤情，不公平地增加伤残程度。犯罪组织在对伤者进行重新检查时，贿赂个别医生为其开具虚假医疗证明，然后被法医办公室用来开具虚假伤残证明。据统计，该犯罪组织诈骗了多名保险人。给企业赔偿1亿元以上。目前，公安机关已将李某某等犯罪嫌疑人抓获，案件正在进一步侦办中。 9、广东省周萌萌等人涉嫌金融诈骗、非法吸收公众存款案。 2025年2月，广东省中山市公安机关依法代理周萌萌等人维权，对一起以“免除40%债务”为名进行非法集资事件进行立案侦查。经查，犯罪嫌疑人周茂猛等人在2023年3月后设立了多家与“鑫茂”相关的公司，不具备任何与银行或不良资产关联的资质。处置企业纷纷举办线下推介会和线上推介会，向不限人数公开宣讲社会上流传其以“债务减免40%折扣”为名与多家AMC机构（资产管理公司）有合作关系。并设立“债务审查部门”，响应冒充客户的催收电话并进行反向催收。截至事发时，该公司已吸收全国28个省份1.4万名负债客户的债务减免资金9亿多元。目前，公安机关已以涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪将仇茂猛等人移送检察机关侦查起诉。 10、重庆市谭某等人涉嫌信用诈骗罪。 2024年3月，重庆市公安局依法对谭某等犯罪组织实施贷款诈骗案立案侦查。调查显示2021年以来，谭先生与另外15个信用诈骗犯罪组织通过网络手段向客户招揽贷款，鼓吹提供所谓企业一揽子服务获取银行贷款，并向客户提供“债务人”服务。在此过程中，谭先生等人包装虚构公司信息，编造商业条款，欺骗银行进行网上贷款审批，只付利息不还本，因经营不善、无法偿还贷款而制造民事违约假象。诈骗贷款总额近亿元。目前，检察官已开始对犯罪嫌疑人提出指控。
（编辑：项小斌）